시간가치는 왜 등가격 상태일 때 가장 높고 기초주식의 현재가격이 행사가격에서 멀리 위치할수록 감소하는 건가요? 만기에 다가갈수록 옵션가치가 상승할 것이라는 기대가 줄어서 그런 것인가요?